Następna Stacja: Inwestycje

Fundusze indeksowe, to fundusze inwestycyjne, których celem jest odzwierciedlenie (replikowanie) zachowania konkretnych rynków lub indeksów giełdowych.W praktyce oznacza to, że fundusze indeksowe nabywają tytuły uczestnictwa ETFów lub inne instrumenty (kontrakty terminowe, a czasem akcje lub obligacje) w taki sposób, aby możliwie wiernie odzwierciedlać zmiany wartości wybranego indeksu odniesienia. 
Strategia funduszu indeksowego nie zakłada próby uzyskania stopy zwrotu przewyższającej dany indeks odniesienia. Nie próbuje on zatem „pokonać rynku” – jego zadaniem jest zachowywać się jak dany rynek. Wykorzystywanie funduszy indeksowych przypomina kupienie „miniaturowej wersji całego rynku”, zamiast samodzielnego wybierania pojedynczych spółek. 
Zapraszamy do wysłuchania rozmowy o szczegółach i różnicach w podejściu pasywnym i aktywnym do inwestycji, z wykorzystaniem funduszy aktywnie zarządzanych, ETFów i funduszy indeksowych.

Rok 2025, mimo zawirowań geopolitycznych, inwestorzy mogą zaliczyć do udanych. Wszak polska giełda była jedną z najlepszych na świecie, pod kątem stóp zwrotu, a wprowadzenie amerykańskich ceł w światowym handlu nie wpłynęło aż tak negatywnie na globalne rynki, jak pierwotnie sądzono. Jednocześnie, wraz ze wzrostami, inwestorzy wycofywali aktywa z akcji. Popularnością cieszyły się za to fundusze oparte o obligacje (skutecznie konkurujące z lokatami bankowymi) oraz te powiązane z rynkiem złota. 
Bez względu jednak na klasy aktywów, udział funduszy inwestycyjnych w minionym roku osiągnął swój rekordowy poziom w oszczędnościach gospodarstw domowych w Polsce? Czy zatem Polacy przekonują się do inwestycji kapitałowych? Czy wyciągają lekcje z historii? I czy zawirowania geopolityczne mogą ten kierunek zmienić? 
Zapraszamy do podsumowania, gdzie odpowiemy na te inne pytania, oceniają kondycję i perspektywy rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce.

W tym odcinku kontynuujemy rozmowę na temat zrównoważonych inwestycji w duchu ESG. Choć wydają się one na pierwszy rzut oka tylko modą lub szczytną ideą, okazuje się, że trend ten może mieć dużo bardziej pragmatyczny i finansowy wymiar również dla inwestorów. 
Jeśli ciekawi Cię, czym są tzw. „fundusze zielone”, jaka filozofia za nimi stoi oraz jak można je oceniać w kontekście budowy portfela inwestycyjnego, zapraszamy do audycji.

Każda spółka, organizacja czy podmiot - również taki, który emituje akcje lub obligacje oraz potencjalnie może być przedmiotem inwestycji kapitałowych - wywiera wpływ na swoje otoczenie. Podlega on również różnym ryzykom, które mogą być ograniczane poprzez transformację funkcjonowania na model bardziej zrównoważony.
Właśnie uwzględnianie w takim zrównoważonym rozwoju aspektów środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego kryje się pod akronimem ESG. Choć taka "zielona" transformacja jest kosztochłonna, może przyczynić się m.in. do redukcji kosztów, zwiększenia transparentności, a więc może potencjalnie przekładać się na wyższe wyceny giełdowe.
Czy zatem ESG to tylko szczytna idea, a może ciekawy sposób na dywersyfikację portfela inwestycyjnego? Czy wywieranie pozytywnego wpływu na otoczenie musi kłócić się z osiąganiem atrakcyjnych stóp zwrotu? Na te i inne pytania znajdziesz odpowiedź w najnowszym odcinku naszego podcastu, w którym Gościem Michała Trojanowskiego jest Łukasz Wicki, Starszy Ekspert ds. Monitorowania Ryzyka ESG w Millennium TFI.
Zapraszamy!

Agent Transferowy - nazwa ta może brzmieć nieco tajemniczo, a tymczasem jest to podmiot, bez którego cieżko byłoby sobie wyobrazić dzisiaj funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych, a także składanie zleceń przez Uczestników. 
Agent Transferowy to swoisty „księgowy” - zajmuje się m.in. przetwarzaniem zleceń składanych przez Klientów, pilnuje, aby transfer pieniędzy odbywał się bezpiecznie i terminowo, a także prowadzi rejestry uczestników, zapisując na nich odpowiednią liczbę jednostek funduszy. 
Jak wygląda praca w takiej instytucji, z jakimi wyzwaniami i odpowiedzialnością się wiąże i jaką rolę odgrywa ona w bezpieczeństwie inwestycji, dowiesz się z najnowszego odcinka na naszym kanale, w którym Gościem Michała Trojanowskiego jest Emilia Guz - Prezes Pro Service Finteco. 
Zapraszamy!