Jak inwestować?

W tym odcinku ETF Cafe prezentujemy Ranking ETF 2026 — przegląd 132 rankingów funduszy giełdowych podzielonych na dwa światy: 83 europejskie ETF-y UCITS (dostępne na IKE/IKZE) i 49 produktów z rynku amerykańskiego. Omawiamy najważniejsze indeksy i kategorie: od klasycznych MSCI World, S&P 500 i FTSE All-World, przez akcje krajowe (Polska, USA, Chiny, Korea), sektory (IT, nieruchomości, energia), surowce (złoto, uran, koszyk towarowy), aż po strategie tematyczne — sztuczna inteligencja, kryptowaluty, dywidendy i portfele multi-asset z automatycznym rebalancingiem. Dla każdej kategorii wyjaśniamy, co dany indeks mierzy, jakie są jego główne ryzyka i kto wchodzi w skład benchmarku. Na końcu odpowiadamy na pytania widzów dotyczące strategii rebalancingu i budowy portfela na IKE/IKZE.

Agenda
[00:00:00] Wprowadzenie
[00:03:15] Rozstrzygnięcie konkursu
[00:08:00] Plany rozwoju atlasETF
[00:19:30] Rankingi najlepszych ETF-ów 2026
[01:05:55] Q&A

powered by atlasETF

Godzinna rozmowa z Michałem Walendowiczem o ETF‑ach, wolności finansowej i praktycznym inwestowaniu łączy perspektywę inwestora, autora trzech książek i edukatora finansowego. Cofamy się do jego pierwszych decyzji inwestycyjnych i momentu, w którym odkrywa ETF-y jako prosty sposób na „działanie lokalnie i zarabianie globalnie” w polskich realiach. Wchodzimy w jego książki – od dylematu „giełda czy mieszkanie na wynajem”, przez przewodnik po ETF-ach, aż po „finansową podróż” w stronę osobistej wolności. Rozmawiamy o budowie portfela łączącego ETF-y, akcje i nieruchomości, dopasowaniu strategii do celów i horyzontu oraz o błędach, których warto uniknąć na starcie. Sprawdzamy też, jak wygląda FIRE po polsku i dlaczego autor stawia na „FI + praca po swojemu”. W odcinku odpowiadamy na pytania słuchaczy o GEM, wpływ ETF-ów na rynek i rozjazdy między ceną ETF a wynikiem indeksu. Na koniec ogłaszamy konkurs z trzema pakietami książek i specjalnym kodem dającym 45% zniżki dla widzów i osób z newslettera.

[00:02:12] Kim jest Michał
[00:07:40] Kiedy Michał zaczął inwestować i w co?
[00:11:40] Co znaczy “działać lokalnie, zarabiać globalnie”?
[00:19:30] Jakie książki o inwestowaniu napisał Michał?
[00:32:30] Jak inwestuje Michał?
[00:39:20] Niezależność finansowa i FIRE
[00:47:00] Konkurs (do wygrania książki)
[00:51:30] Q&A

powered by atlasETF

W tym odcinku rozmawiamy o fundamentalnym pytaniu każdego inwestora: czy lepiej inwestować pasywnie, czy aktywnie? Wyjaśniamy, czym naprawdę różnią się te dwa podejścia i dlaczego ta decyzja wpływa nie tylko na twoje portfele, ale także na styl życia, poziom stresu i ilość wolnego czasu. Pokazujemy konkretne przykłady pasywnych strategii – od kupna pojedynczej akcji po budowę zdywersyfikowanego portfela ETF-ów indeksowych, omawiamy także smart beta jako rozwiązanie pośrednie. Prezentujemy dane i statystyki pokazujące, dlaczego większość aktywnych zarządzających przegrywa z rynkiem, mimo że coraz więcej pieniędzy płynie do funduszy pasywnych. Omawiamy także paradoks umiejętności i wyjaśniamy, kiedy aktywne podejście może mieć sens, a kiedy lepiej trzymać się prostych, tanich ETF-ów. Na koniec podpowiadamy, jak znaleźć złoty środek i nie stać się swoim największym wrogiem w inwestowaniu.

Agenda
[00:00:00] Wstęp
[00:05:45] Inwestowanie pasywne
[00:07:00] Pasywny portfel 1
[00:09:30] Pasywny portfel 2
[00:11:40] Jak wykorzystać ETF w pasywnym portfelu?
[00:15:30] Indeks cap- vs equal-weighted
[00:25:00] Pasywny portfel 3 - Smart Beta
[00:36:30] Inwestowanie aktywne
[00:44:30] Porównanie pasywne vs aktywne
[00:54:00] Paradoks umiejętności
[00:59:00] Podsumowanie
[01:05:00] Q&A

powered by atlasETF

Wybieracie ETF-a do portfela, ale są dziesiątki podobnych funduszy i nie wiecie, który wybrać? W nowym odcinku ETF Café wyjaśniamy, jak czytać gwiazdkowe ratingi ETF-ów i jak mogą pomóc w dokonaniu wyboru.
Dowiecie się, skąd się bierze pięciogwiazdkowa ocena, jakie obliczenia kryją się za gwiazdkami i co naprawdę oznacza 5 gwiazdek (spoiler: to nie najwyższy zwrot!). Zrozumiecie też, dlaczego dwa fundusze mogą być prawie identyczne, a otrzymać zupełnie inne oceny.
Materiał jest idealny dla osób, które chcą mieć pewność, że wybrały właściwy ETF w danej kategorii. Będziecie wiedzieć, jak obiektywnie porównywać fundusze i na co zwracać uwagę, zamiast polegać na czystej intuicji. Poza tym poznajcie kilka ciekawych faktów – na przykład dlaczego pasywne ETF-y zdecydowanie lepiej radzą sobie niż aktywne fundusze!

[00:00:00] Wstęp
[00:04:11] Definicja problemu: jak wybrać "najlepszy" ETF"
[00:07:15] Co to są rankingi ETF?
[00:12:10] Co to są ratingi ETF (wg Morningstar)?
[00:19:55] Jak są tworzone ratingi ETF?
[00:39:30] Co kryje się pod maską ratingów?
[00:44:10] Podsumowanie
[00:49:40] Q&A

powered by atlasETF

W nowym odcinku ETF Café rozwiązujemy jeden z największych dylematów inwestorów – czy skoncentrować portfel na potędze akcji amerykańskich, czy rozproszyć się po całym świecie. Wydaje się logiczne stawiać na zwycięzcę ostatnich 100 lat, ale historia pokazuje nam coś zupełnie innego: nawet przywódcy mogą się potknąć. Na przykładzie Japonii, która 40 lat temu dominowała globalne rynki, pokazujemy, dlaczego ekstremalne wyceny zawsze wracają do średniej.

Omawiamy filozofię, która zmienia życie inwestorów: zamiast pytać „co wygra?" pytajmy „co przetrwa?" Odkrywamy, jak geograficzna dywersyfikacja może uratować Wasz portfel, gdy najlepszy rynek na świecie wejdzie w słabszy okres.

Analizujemy dane z ostatnich 100 lat, rzeczywiste przypadki krajów, które utraciły 85-100% wartości, i pokazujemy, dlaczego indeks globalny to prawdopodobnie najrozsądniejszy wybór dla inwestora pasywnego.

To nie jest opowieść o przeszłości – to lekcja na przyszłość. 

Spis treści:
[00:00:00] Wstęp
[00:02:35] Co to jest "home bias"
[00:05:17] Co wyróżnia akcje amerykańskie
[00:15:10] Czy w USA jest drogo?
[00:19:15] Przypadek akcji japońskich
[00:30:15] Co ważne jest w inwestowaniu?
[00:41:35] Przykłady największych rynkowych krachów
[00:44:10] USA vs Świat
[00:51:00] Podsumowanie
[00:53:30] Q&A

powered by atlasETF