ETF Café

Po 3 latach darmowego atlasETF uruchamiamy pierwszy płatny produkt.

545 tysięcy ludzi w ostatnim roku. Zero złotówki wydanej na reklamę. Dziś przedstawiamy pierwszy płatny produkt — Strefę Premium atlasETF.

W tym materiale pokazujemy:
→ Czego polskiemu inwestorowi indywidualnemu nadal brakuje
→ Cztery moduły Strefy Premium: Kompas, Symulatory, Portal Premium, Forum Inwestora
→ DEMO na żywo — Kompas od środka (15 min)
→ Cennik przedsprzedażowy, Lifetime i bonus dla klientów #ST/ID
→ Q&A z czatu na żywo 

powered by atlasETF

Klikasz „kupuj” przy ETF-ie — i co właściwie dzieje się dalej? Skąd biorą się nowe jednostki ETF-u, dlaczego cena na giełdzie nie odrywa się od wartości portfela funduszu i co dzieje się rano, gdy Wall Street jeszcze śpi, a ty już składasz zlecenie na S&P 500? W tej rozmowie wchodzimy z Mateuszem Muchą z Beta ETF — firmy, która jako pierwsza wprowadziła polskie ETF-y na warszawską giełdę — pod maskę ETF-ów. Wyjaśnimy między innymi, jak działa animator rynku, jak rozliczane są dywidendy, jak technicznie działa hedging walutowy w wariantach PLN-Hedged i wiele więcej. A na sam koniec — masa pytań od Was.

Agenda rozmowy:Skąd biorą się jednostki ETF — kim jest autoryzowany uczestnik i czym różni się od animatora rynku
Dlaczego cena ETF-u nie odrywa się od wartości portfela — i co dzieje się rano, kiedy Wall Street jeszcze śpi
Jak składać zlecenia?
Replikacja fizyczna vs syntetyczna
Czy cena ETF może zejść do zera

powered by atlasETF

W tym odcinku ETF Cafe pokazujemy siedem zupełnie różnych portfeli ETF — od bardzo defensywnego „Super Ostrożnego" z 70% w polskich obligacjach, przez klasyczne 60/40 i adaptacje All Weather Dalio, aż po kontrowersyjny portfel polikryzysowy z kopalniami uranu, miedzi i metalami rzadkimi. Każdy z nich da się złożyć z instrumentów realnie dostępnych dla polskiego inwestora — Beta ETF-y na obligacje skarbowe i akcje GPW oraz UCITS ETF-y notowane na giełdach europejskich.

Przy okazji pokazujemy też moduł Przykładowych Portfeli atlasETF — bibliotekę z niemal 100 gotowymi portfelami, w której znajdziecie pełne składy, wyniki historyczne i tickery do natychmiastowego zbudowania portfela u swojego brokera.
[00:00:00] Wstęp
[00:03:15] Co się dzieje w atlasETF
[00:15:30] Moduł z portfelami
[00:18:30] Portfel 1: Super Ostrożny
[00:24:30] Portfel 2: Globalny 60/40 PL 
[00:29:00] Portfel 3: All Weather PL
[00:32:40] Portfel 4: Golden Butterfly PL
[00:36:40] Portfel 5: Alternative 60/40
[00:44:55] Portfel 6: Dragon
[00:47:30] Portfel 7: Polikryzysowy
[00:51:30] Q&A

powered by atlasETF

W kwietniu na GPW zadebiutował fundusz, na który polski inwestor czekał lata — PZU ETF MSCI World. To pierwszy krajowy ETF dający ekspozycję na ponad 1 300 spółek z 23 rynków rozwiniętych z pełnym zabezpieczeniem walutowym do złotego. Amerykańscy giganci tech, europejscy producenci, japońscy eksporterzy — wszystko w jednym instrumencie, bez zmartwień o wahania kursu USD/PLN.​

Zaprosiliśmy do rozmowy Przemysława Sepielaka, kierownika Zespołu Funduszy Indeksowych w TFI PZU, który nie unika trudnych pytań. Po tej rozmowie będziecie wiedzieć, czy ten ETF pasuje do Waszego portfela — i równie ważne, kiedy lepiej sięgnąć po wersję bez hedgingu.

Agenda:
[00:00:00] Kontekst rynku ETF w Polsce i pozycjonowanie PZU
[00:06:30] Konstrukcja indeksu MSCI World
[00:11:20] Struktura funduszu i replikacja
[00:21:15] Koszty i jakość replikacji
[00:26:30] Hedging walutowy — mechanizm, koszty, wielki spór
[00:37:30] Dywidendy i akumulacja
[00:39:20] Plany na przyszłość i dla kogo NIE jest ten ETF

powered by atlasETF

To jest debata o tym, czy lepiej budować majątek na mieszkaniach na wynajem, czy na globalnych ETF-ach, z dwoma osobami reprezentującymi każdą ze stron i moderatorem pośrodku. Rozmawiamy o historycznych stopach zwrotu z nieruchomości w Polsce i globalnych ETF-ów akcyjnych, ale też o tym, jak wygląda wynik po uwzględnieniu wszystkich kosztów, podatków i czasu. Wchodzimy w temat „podkręcania” stopy zwrotu – od flipów i najmu krótkoterminowego, po factor investing, lewarowane ETF-y i reinwestowanie dywidend.

Porównujemy próg wejścia: kredyt hipoteczny z 10–20% wkładem własnym kontra możliwość kupienia ETF-ów już za kilkadziesiąt złotych. Sporo mówimy o dźwigni finansowej – kiedy kredyt hipoteczny przyspiesza budowę majątku, a kiedy zamienia się w pułapkę, oraz jak na tym tle wyglądają lewarowane ETF-y. W odcinku pojawia się też wątek zaangażowania i wiedzy: ile realnie czasu zajmuje zarządzanie mieszkaniami, a na ile ETF-y pozwalają na strategię „kup i zapomnij”.

Na koniec poruszamy kwestie płynności, dywersyfikacji oraz podatków, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy „jedno mieszkanie w Warszawie” może konkurować z portfelem ETF-ów na cały świat. Całość kończymy wspólnym podsumowaniem w stylu „to zależy” – od twojej sytuacji, psychiki i tego, jak chcesz żyć.

Agenda:
[00:03:30] ETF czy mieszkanie (w jednym zdaniu) [00:06:55]
Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w mieszkania [00:10:30]
Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w akcje
[00:15:15] Podkręcenie stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości
[00:18:50] Podkręcenie stopy zwrotu z ETF
[00:22:40] Próg wejścia do inwestycji
[00:29:00] Lewar / kredyt w inwestowaniu
[00:40:30] Ile potrzeba czasu i przygotowania do inwestowania
[00:52:00] Problem dywersyfikacji
[01:01:00] Aspekty podatkowe
[01:06:30] ETF vs mieszkanie: podsumowanie
[01:10:50] Q&A

powered by atlasETF