ETF Café

W tym odcinku ETF Cafe pokazujemy siedem zupełnie różnych portfeli ETF — od bardzo defensywnego „Super Ostrożnego" z 70% w polskich obligacjach, przez klasyczne 60/40 i adaptacje All Weather Dalio, aż po kontrowersyjny portfel polikryzysowy z kopalniami uranu, miedzi i metalami rzadkimi. Każdy z nich da się złożyć z instrumentów realnie dostępnych dla polskiego inwestora — Beta ETF-y na obligacje skarbowe i akcje GPW oraz UCITS ETF-y notowane na giełdach europejskich.

Przy okazji pokazujemy też moduł Przykładowych Portfeli atlasETF — bibliotekę z niemal 100 gotowymi portfelami, w której znajdziecie pełne składy, wyniki historyczne i tickery do natychmiastowego zbudowania portfela u swojego brokera.
[00:00:00] Wstęp
[00:03:15] Co się dzieje w atlasETF
[00:15:30] Moduł z portfelami
[00:18:30] Portfel 1: Super Ostrożny
[00:24:30] Portfel 2: Globalny 60/40 PL 
[00:29:00] Portfel 3: All Weather PL
[00:32:40] Portfel 4: Golden Butterfly PL
[00:36:40] Portfel 5: Alternative 60/40
[00:44:55] Portfel 6: Dragon
[00:47:30] Portfel 7: Polikryzysowy
[00:51:30] Q&A

powered by atlasETF

W kwietniu na GPW zadebiutował fundusz, na który polski inwestor czekał lata — PZU ETF MSCI World. To pierwszy krajowy ETF dający ekspozycję na ponad 1 300 spółek z 23 rynków rozwiniętych z pełnym zabezpieczeniem walutowym do złotego. Amerykańscy giganci tech, europejscy producenci, japońscy eksporterzy — wszystko w jednym instrumencie, bez zmartwień o wahania kursu USD/PLN.​

Zaprosiliśmy do rozmowy Przemysława Sepielaka, kierownika Zespołu Funduszy Indeksowych w TFI PZU, który nie unika trudnych pytań. Po tej rozmowie będziecie wiedzieć, czy ten ETF pasuje do Waszego portfela — i równie ważne, kiedy lepiej sięgnąć po wersję bez hedgingu.

Agenda:
[00:00:00] Kontekst rynku ETF w Polsce i pozycjonowanie PZU
[00:06:30] Konstrukcja indeksu MSCI World
[00:11:20] Struktura funduszu i replikacja
[00:21:15] Koszty i jakość replikacji
[00:26:30] Hedging walutowy — mechanizm, koszty, wielki spór
[00:37:30] Dywidendy i akumulacja
[00:39:20] Plany na przyszłość i dla kogo NIE jest ten ETF

powered by atlasETF

To jest debata o tym, czy lepiej budować majątek na mieszkaniach na wynajem, czy na globalnych ETF-ach, z dwoma osobami reprezentującymi każdą ze stron i moderatorem pośrodku. Rozmawiamy o historycznych stopach zwrotu z nieruchomości w Polsce i globalnych ETF-ów akcyjnych, ale też o tym, jak wygląda wynik po uwzględnieniu wszystkich kosztów, podatków i czasu. Wchodzimy w temat „podkręcania” stopy zwrotu – od flipów i najmu krótkoterminowego, po factor investing, lewarowane ETF-y i reinwestowanie dywidend.

Porównujemy próg wejścia: kredyt hipoteczny z 10–20% wkładem własnym kontra możliwość kupienia ETF-ów już za kilkadziesiąt złotych. Sporo mówimy o dźwigni finansowej – kiedy kredyt hipoteczny przyspiesza budowę majątku, a kiedy zamienia się w pułapkę, oraz jak na tym tle wyglądają lewarowane ETF-y. W odcinku pojawia się też wątek zaangażowania i wiedzy: ile realnie czasu zajmuje zarządzanie mieszkaniami, a na ile ETF-y pozwalają na strategię „kup i zapomnij”.

Na koniec poruszamy kwestie płynności, dywersyfikacji oraz podatków, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy „jedno mieszkanie w Warszawie” może konkurować z portfelem ETF-ów na cały świat. Całość kończymy wspólnym podsumowaniem w stylu „to zależy” – od twojej sytuacji, psychiki i tego, jak chcesz żyć.

Agenda:
[00:03:30] ETF czy mieszkanie (w jednym zdaniu) [00:06:55]
Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w mieszkania [00:10:30]
Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w akcje
[00:15:15] Podkręcenie stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości
[00:18:50] Podkręcenie stopy zwrotu z ETF
[00:22:40] Próg wejścia do inwestycji
[00:29:00] Lewar / kredyt w inwestowaniu
[00:40:30] Ile potrzeba czasu i przygotowania do inwestowania
[00:52:00] Problem dywersyfikacji
[01:01:00] Aspekty podatkowe
[01:06:30] ETF vs mieszkanie: podsumowanie
[01:10:50] Q&A

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Café zabieramy Was w podróż przez fundamenty, których nikt w Polsce porządnie nie uczy — ani szkoła, ani rodzice, ani bank. Pokażemy, dlaczego trzymanie pieniędzy na koncie to decyzja, która każdego roku po cichu zabiera Wam siłę nabywczą. Wyjaśnimy, czym naprawdę są akcje i obligacje — bez żargonu, za to z konkretnymi liczbami. Porównamy dwa scenariusze życiowe: osobę, która odkłada 10% pensji i inwestuje, oraz tę, która musi odkładać aż 50%, by osiągnąć ten sam efekt na emeryturze. Opowiemy historię pewnego kraju z Azji, która na zawsze zmieni sposób, w jaki myślicie o ryzyku rynkowym. Przyjrzymy się też uważnie aktywnie zarządzanym funduszom i zastanowimy się, czy ich koszty rzeczywiście przekładają się na lepsze wyniki dla inwestora. Na koniec podpowiemy, jak zacząć inwestować już dziś, prostymi narzędziami dostępnymi w Polsce, bez specjalistycznej wiedzy i bez dużego kapitału. Nie musicie być bogaci ani mądrzejsi od rynku — wystarczy zrozumieć kilka rzeczy, które omawiamy w tym odcinku.

Agenda
[00:00:00] Wprowadzenie
[00:07:10] Podstawy inwestowania - agenda
[00:11:50] Inflacja w praktyce
[00:14:00] Inwestowanie vs oszczędzanie
[00:21:30] Co się stanie jak zrezygnujesz z inwestowania
[00:28:40] Narzędzia inwestora
[00:43:30] Nie obstawiaj końca świata
[01:02:55] Paradoks umiejętności
[01:16:30] Plan działania
[01:20:45] Q&A
Przykładowe Portfele: https://atlasetf.pl/portfolios

powered by atlasETF

W tym odcinku ETF Cafe prezentujemy Ranking ETF 2026 — przegląd 132 rankingów funduszy giełdowych podzielonych na dwa światy: 83 europejskie ETF-y UCITS (dostępne na IKE/IKZE) i 49 produktów z rynku amerykańskiego. Omawiamy najważniejsze indeksy i kategorie: od klasycznych MSCI World, S&P 500 i FTSE All-World, przez akcje krajowe (Polska, USA, Chiny, Korea), sektory (IT, nieruchomości, energia), surowce (złoto, uran, koszyk towarowy), aż po strategie tematyczne — sztuczna inteligencja, kryptowaluty, dywidendy i portfele multi-asset z automatycznym rebalancingiem. Dla każdej kategorii wyjaśniamy, co dany indeks mierzy, jakie są jego główne ryzyka i kto wchodzi w skład benchmarku. Na końcu odpowiadamy na pytania widzów dotyczące strategii rebalancingu i budowy portfela na IKE/IKZE.

Agenda
[00:00:00] Wprowadzenie
[00:03:15] Rozstrzygnięcie konkursu
[00:08:00] Plany rozwoju atlasETF
[00:19:30] Rankingi najlepszych ETF-ów 2026
[01:05:55] Q&A

powered by atlasETF